• L'arrivée du profil investisseur sur votre contrat
• Le passage de 3 à 10 portefeuilles durables

Qu’est-ce que le profil investisseur ?

Jusqu’à présent, votre portefeuille était principalement déterminé en fonction de votre âge.
Désormais, votre allocation repose sur votre profil investisseur, calculé à partir d’un questionnaire accessible dans votre contrat.

Votre profil prend en compte deux dimensions essentielles :

• Votre capacité à prendre des risques : sur la base de votre situation personnelle et professionnelle.
• Votre tolérance à assumer les risques : votre attitude réelle face à la volatilité testée par des mises en situation.

Le portefeuille associé à votre contrat est donc désormais désigné par son niveau de risque sur 10 : celui de votre profil investisseur.

Un portefeuille adapté à mon profil d’investisseur

Votre portefeuille est désormais désigné par un niveau de risque allant de 1/10 à 10/10.
Avec 10 niveaux distincts, nous gagnons en finesse dans la répartition entre les différentes classes d’actifs sélectionnées : actions, obligations, fonds monétaires.

La part d’actions—la classe d’actif la plus volatile—augmente progressivement de 10% (1/10) à 100% (10/10), et les paliers intermédiaires sont mieux définis.

💡 Le profil investisseur reflète désormais plus fidèlement le niveau de risque qui correspond à vos attentes :

• Vous pouvez conserver un niveau de risque élevé à l’approche de la retraite.
• Ou, à l’inverse privilégier la prudence dès le début de votre carrière.

🌳 Nos critères environnementaux restent inchangés : nous excluons systématiquement les industries polluantes ou controversées (comme les énergies fossiles) pour ne garder que les fonds qui s'engagent concrètement pour l'environnement, en nous appuyant sur des indicateurs tels que l’empreinte carbone et la trajectoire de réchauffement climatique.

Comment mettre à jour mon profil investisseur ?

Vous pouvez effectuer votre première mise à jour dès maintenant depuis votre espace client, dans la section Mes contrats / Plan d'épargne retraite puis Insights, en répondant au questionnaire dédié.

Vous constaterez que le nom de votre portefeuille actuel a été remplacé par un score sur 10. Ce dernier est susceptible d’évoluer une fois que vous aurez réalisé votre premier test.

Nous vous demanderons de mettre à jour votre profil :

• Tous les 3 ans
• Ou, en cas de changement significatif de revenus ou de patrimoine : vos revenus professionnels annuels augmentent ou diminuent de 50% (avec un minimum de 20 000 €) ou le montant de vos liquidités (cashflow) augmente ou diminue de 50% (avec un minimum de 25 000€)

J'ai des portefeuilles thématiques, que deviennent-t-ils ?

Pour accompagner les évolutions de notre gestion, nous avons pris la décision de retirer complètement les portefeuilles thématiques (préalablement disponibles pour les versements libres) de notre offre financière.

Si vous avez investi dans un portefeuille thématique par le passé, celui-ci sera arbitré vers le nouveau portefeuille déterminé par votre profil investisseur.

Mis à jour le : 29/06/2026