L’objectif de cette gestion pilotée est de maximiser vos revenus à la retraite tout en participant à financer un monde meilleur et vivable d’ici là.
La Gestion Pilotée
C'est le mode de gestion de votre contrat. Appelée aussi gestion déléguée, ou gestion sous mandat. Cela signifie que vous déléguez la gestion de votre portefeuille aux experts Caravel dans le cas d'un mandat d'arbitrage.
Vous devenez alors le mandant, et Caravel, le gestionnaire de votre épargne, devient le mandataire.
Concrètement, nous construisons des portefeuilles adaptés à votre profil investisseur, et le gérons pour vous. Au lieu de choisir vous-même vos fonds et de décider quand vendre ou acheter, vous nous confiez cette responsabilité et nous investissons pour vous en fonction de votre profil investisseur qui a été préalablement défini, selon votre objectif et votre situation.
Notre objectif est de s’assurer que votre portefeuille reste en permanence cohérent avec le niveau de risque associé à votre profil investisseur. Pour cela, nous veillons quotidiennement à l'évolution de votre portefeuille et effectuons les rééquilibrages nécessaires et opportuns de façon automatique selon votre profil investisseur.
Les arbitrages optimisent vos investissements en fonction de leur évolution et de votre portefeuille (déterminé lors du parcours de souscription, et modifiable à tout moment).
Les avantages de notre approche
Les avantages d'un contrat en gestion sous mandat :
Vous bénéficiez de l’expertise d’un gérant privé et d’une gestion financière sur mesure selon votre profil investisseur
L’univers d’investissement est sélectionnée de façon rigoureuse dans une optique de diversification optimale de l’épargne, durabilité, et moindres frais.
Vous bénéficiez d'un suivi et de rééquilibrage quotidien de votre portefeuille dans le temps.
Combien cela coûte ?
Nous présentons l'ensemble des frais dans cet article dédié.