Lâobjectif de cette gestion pilotĂ©e est de maximiser vos revenus Ă la retraite tout en participant Ă financer un monde meilleur et vivable dâici lĂ .
La Gestion Pilotée
C'est le mode de gestion de votre contrat. Appelée aussi gestion déléguée, ou gestion sous mandat. Cela signifie que vous déléguez la gestion de votre portefeuille aux experts Caravel dans le cas d'un mandat d'arbitrage.
Vous devenez alors le mandant, et Caravel, le gestionnaire de votre Ă©pargne, devient le mandataire.
ConcrĂštement, nous construisons des portefeuilles adaptĂ©s Ă votre profil investisseur, et le gĂ©rons pour vous. Au lieu de choisir vous-mĂȘme vos fonds et de dĂ©cider quand vendre ou acheter, vous nous confiez cette responsabilitĂ© et nous investissons pour vous en fonction de votre profil investisseur qui a Ă©tĂ© prĂ©alablement dĂ©fini, selon votre objectif et votre situation.
Notre objectif est de sâassurer que votre portefeuille reste en permanence cohĂ©rent avec le niveau de risque associĂ© Ă votre profil investisseur. Pour cela, nous veillons quotidiennement Ă l'Ă©volution de votre portefeuille et effectuons les rĂ©Ă©quilibrages nĂ©cessaires et opportuns de façon automatique selon votre profil investisseur.
Les arbitrages optimisent vos investissements en fonction de leur évolution et de votre portefeuille (déterminé lors du parcours de souscription, et modifiable à tout moment).
Les avantages de notre approche
Les avantages d'un contrat en gestion sous mandat :
Vous bĂ©nĂ©ficiez de lâexpertise dâun gĂ©rant privĂ© et dâune gestion financiĂšre sur mesure selon votre profil investisseur
Lâunivers dâinvestissement est sĂ©lectionnĂ©e de façon rigoureuse dans une optique de diversification optimale de lâĂ©pargne, durabilitĂ©, et moindres frais.
Vous bénéficiez d'un suivi et de rééquilibrage quotidien de votre portefeuille dans le temps.
Combien cela coûte ?
Nous présentons l'ensemble dans nos articles dédiés pour le PER et l'Assurance-vie.