Depuis mars 2025, notre assureur partenaire a renforcé les règles concernant l'utilisation d'un compte bancaire joint pour les versements effectués sur un PER.
Si vous êtes marié(e) sous le régime de la séparation de biens, vous ne pouvez plus utiliser un compte joint sans justifier l'origine des fonds. En effet, les sommes investies sur le PER doivent être issues de fonds personnels et non communs à votre conjoint(e).
Cas n°1 : vous disposez d'un compte joint et d'un compte personnel
→ Nous vous recommandons d'utiliser votre compte personnel pour effectuer les versements sur votre PER pour en simplifier la gestion.
Cas n°2 : vous ne disposez que d'un compte joint
→ Vous pouvez utiliser votre compte joint pour effectuer les versements sur votre PER. Cependant, il vous sera demandé de justifier que les sommes versées soient bien issues de fonds personnels.
L'utilisation d'un compte bancaire personnel est donc à privilégier.