💳 Versements
Comment gérer mes versements programmés ?
Les versements programmés vous permettent d'investir mensuellement dans votre contrat Caravel, PER ou Assurance-vie, par prélèvement SEPA. Ils sont accessibles dès 50€ / mois pour le PER et dès 100€ / mois pour l'Assurance-vie. ✅ Nous vous recommandons de mettre en place des versements programmés sur votre contrat, car ils présentent plusieurs avantages : Vous limitez votre prise de risque en lissant votre investissement sur la durée (vous achetez automatiquement plus de parts lQuelques lecturesComment modifier le RIB de mes versements programmés ?
Pour changer le compte bancaire actuellement utilisé pour vos versements programmés, vous devrez d'abord ajouter le nouveau compte bancaire. Deux options s'offrent à vous : Ajouter le compte bancaire à votre espace client, puis modifier vos versements programmés et le sélectionner. Modifier vos versements programmés et y ajouter directement le nouveau compte bancaire : c'est ce que nous allons décrire ci-dessous. **Les étapes :Peu de lecturesComment effectuer un versement libre ?
Vous avez la possibilité d'effectuer des versements libres (parfois appelés complémentaires) à tout moment depuis votre espace client, pour un montant minimum de 150€ pour le PER et 300€ pour l'Assurance-vie. Effectuer un versement libre Rendez-vous dans votre espace client, sur l'onglet de votre contrat, dans la section "Gestion de votre contrat" / "Versement libre " / "Faire un versement"  Si vous êtes un entrepreneur individuel rPeu de lecturesJe suis assimilé(e)-salarié(e), depuis quel compte bancaire puis-je effectuer les versements sur mon PER ?
Qui est assimilé(e)-salarié(e) ? Les présidents de SAS, SASU, SA Les gérants minoritaires / égalitaires de SARL Les gérants non associés d'une EURL Attention : Les gérants majoritaires de SARL ne sont pas des assimilés-salariés, mais des TNS. Voir notre article sur les TNS. Quel compte puis-je utiliser pour effectuer des versements sur mon PER ? ✅ Je peux utilPeu de lecturesJe suis marié(e) sous le régime de la séparation de biens, pacsé(e) ou en concubinage, depuis quel compte bancaire puis-je effectuer les versements sur mon contrat ?
Depuis décembre 2025, notre assureur partenaire a renforcé les règles concernant l'utilisation d'un compte bancaire joint pour les versements effectués sur un PER ou une Assurance-vie. Si vous êtes marié(e) sous le régime de la séparation de biens, pacsé(e) ou en concubinage, vous ne pouvez plus utiliser un compte joint pour effectuer des versements sur votre contrat. Cas n°1 : vous disposez d'un compte joint et d'un compte personnel → Nous vous invitons à renseigner votre compte bancPeu de lectures
📄 Documents
Comment obtenir un relevé de situation ?
Votre comptable vous demande un relevé de situation à des dates précises afin de valider votre bilan ? Vous avez besoin de justifier les versements effectués ? Ces informations sont disponibles dans votre Relevé de situation. Le relevé de situation est disponible sur votre espace client. Pour le télécharger, il faut se rendre dans son contrat, choisir "Documents" dans le menu et cliquer sur le bouton.  puis "Documents", "Documents de votre contrat". Dans cette section, tous vos documents de contrat sont disponibles et téléchargeables en quelques clics. Note : Les nouveaux documents peuvent prendre jusqu'à 72 heures pour apparaître sur votre espace client après lPeu de lectures
👤 Mes informations
Comment modifier mon adresse mail et/ou mon mot de passe ?
Vous souhaitez changer votre adresse mail et/ou votre mot de passe ? Pour cela rien de plus simple, connectez-vous à votre espace client sur l'onglet Mes Informations, dans la section "Sécurité" / "Changer mon adresse mail" ou "Changer mon mot de passe" Pour le changement d'adresse mail, une confirmation de la nouvelle adresse vous sera demandée. Pour le changement dePeu de lecturesComment modifier mon adresse postale ?
Pour cela rien de plus simple, connectez-vous à votre espace client sur l'onglet Mes Informations, dans la section "Coordonnées" / "Adresse de résidence" / "Modifier" Saisissez votre adresse postale et chargez un justificatif de domicile de moins dPeu de lecturesComment modifier mon numéro de téléphone ?
Vous souhaitez modifier votre numéro de téléphone ? Pour cela rien de plus simple, connectez-vous à votre espace client sur l'onglet Mes Informations, dans la section "Coordonnées" / "Contact" / "Modifier" Votre nouveau numéro de téléphone sera priPeu de lecturesComment gérer mes comptes bancaires ?
Vous pouvez gérer vos informations bancaires directement depuis votre espace client. Nous vous expliquons ici comment faire. Fonctionnement Où gérer mes comptes bancaires ? Connectez-vous à votre espace client sur l'onglet Mes Informations, dans la section "Informations bancaires" Vous pourrez alors ajouter un nouveau compte bancaire, supprimer ou renommer un comPeu de lecturesComment est estimée ma retraite ?
Vous vous demandez comment nous arrivons aux chiffres présentés ? C'est une excellente question. Notre objectif est de vous donner l'estimation la plus réaliste possible de votre future retraite. Pour cela, notre calcul se divise en deux grands piliers : L'estimation de votre retraite de l'État (régime de base). L'estimation de votre épargne retraite Caravel. Voici comment nous calculons chacune de ces parties. 🏛️ 1. L'estimation de votre retraite de l'État Cette paPeu de lecturesComment modifier ma clause bénéficiaire ?
Comme pour votre retraite, rien n’est figé dans le temps, c’est pourquoi votre contrat Caravel vous donne la possibilité de modifier cette clause bénéficiaire à tout moment. Pour cela, nous vous invitons à contacter notre service client en nous communiquant les informations qui s'appliquent au cas souhaité. Nos équipes se chargeront de mettre à jour votre clause bénéficiaire selon vos souhait et vous ferons valider celle-ci par signature électronique.Peu de lecturesComment mettre à jour mon profil investisseur ?
Vous pouvez mettre à jour votre profil investisseur depuis votre espace client, pour chaque contrat dans la section Mes contrats / Plan d'épargne retraite puis Insights, en répondant au questionnaire dédié. Lors de la mise à jour, vous répondrez à un court questionnaire qui nous permettra d'établir votre nouveau profil investisseur. Nous vous invitons à le modifier périodiquement, pour nous assurer de l'adéquation de votre situation et objectifs avec vPeu de lectures